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CSI Canadian Securities Course AFP-Exam-1

AFP-Exam-1

시험 번호/코드: AFP-Exam-1

시험 이름: Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP)

업데이트: 2026-07-20

Q & A: 120문항

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CSI AFP-Exam-1 시험 요강 주제:

섹션비중목표
주제 1: 은퇴 설계17%- 등록 은퇴 저축 플랜
- 연금 제도
- 은퇴 필요 분석
- 은퇴 소득 전략
주제 2: 고객 관계 및 실무 관리6%- 고객 파악
- 실무 관리
- 커뮤니케이션 및 자문 프로세스
주제 3: 상속 설계13%- 자산 이전 전략
- 신탁 및 수혜자 설계
- 유언장
- 위임장
주제 4: 세무 설계14%- 등록 플랜
- 절세 전략
- 소득 공제 및 세액 공제
- 소득세 기초
주제 5: 위험 관리 및 보험12%- 위험 평가
- 생명 보험
- 위험 전가 전략
- 장해 및 건강 보험
주제 6: 투자 설계17%- 포트폴리오 구성
- 투자 이론
- 자산 배분
- 투자 상품
주제 7: 자산 및 부채 관리11%- 예산 수립
- 부채 관리
- 현금 흐름 관리
- 개인 재무상태표 분석
주제 8: 전문가 행동 강령 및 규정 준수10%- 규제 요건
- 준법 감시 책임
- 윤리 및 전문가 기준

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1. Leena and Harry are married and hold RRSPs with a value exceeding $500,000. They are concerned about their final tax liability and want to cover the taxes after they have both died. What would their financial planner recommend them to implement in order for the couple to achieve the objective?

A) Set up a testamentary trust through their wills.
B) Purchase a joint last-to-die permanent life insurance policy.
C) Transfer the funds into an inter vivos trust.
D) Update the beneficiary of the RRSP plans to each other.


2. What key question should be answered during the recommending strategies stage of the financial planning process?

A) What are the client's needs and goals?
B) How can the client achieve her goals?
C) Are the client's goals feasible?
D) How and by whom will the planner be compensated?


3. A financial planner recently started her new role at the bank and decided to create a checklist when meeting with prospects. She wanted to include one item on the checklist that would allow her to understand her clients' tolerance for risk. What information should she add, that will help her achieve this objective?

A) Tax returns.
B) Previous financial plan.
C) Life insurance policy.
D) Qualitative questionnaire.


4. William and Jennifer are selling their business which qualifies as a Canadian-controlled private corporation.
When the sale is complete at the end of this year, William and Jennifer will each receive $4 million for their common shares which have nominal cost. Jennifer has unused capital losses from previous years. They are meeting with Laurel, their financial planner, to discuss the tax implications of the sale. Based on the information provided, what should Laurel recommend to William and Jennifer so that they are best able to make use of the Lifetime Capital Gains Exemption?

A) They should each claim 100% of the exemption.
B) They should each claim 50% of the exemption.
C) Only Jennifer should claim 100% of the exemption.
D) Only William should claim 100% of the exemption.


5. During the discovery process, Greyson and Jacob's financial planner identifies that the couple wants to protect their family from unexpected health events and premature death. Their financial planner coordinates a meeting with an insurance agent for the next steps. What should the insurance agent recommend?

A) Complete a capital needs analysis.
B) Apply for critical illness insurance.
C) Purchase a life policy with accidental insurance coverage.
D) Purchase a permanent life insurance policy.


질문과 대답:

질문 # 1
정답: B
질문 # 2
정답: B
질문 # 3
정답: D
질문 # 4
정답: D
질문 # 5
정답: A

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