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FINRA Investment Company and Variable Contracts Products Representative Examination (IR) : Series6

Series6

시험 번호/코드: Series6

시험 이름: Investment Company and Variable Contracts Products Representative Examination (IR)

업데이트: 2026-08-04

Q & A: 325문항

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FINRA Series6 시험 요강 주제:

섹션비중목표
고객의 매매 지시 내용 확인 및 검증, 거래 처리·완료 및 확인 절차 진행10%- 거래 내역 확인 및 계좌 명세서 발급
- 업무 오류 발견 시 처리 및 정정 절차
- 주문 입력 및 처리 절차
- 대금 지급 및 결제 절차
고객의 재무 현황 및 투자 목표를 파악·평가한 후 계좌 개설16%- 자금세탁방지(AML) 및 규정 준수
- 고객 신원 확인 및 검증
- 재무 현황 및 투자 목표 평가
- 계좌 유형 및 등록 절차
고객 및 잠재 고객으로부터 중개업·딜러 업무 관련 거래 확보24%- 전화 권유 및 거래 제안 관련 규정
- 신규 고객 발굴 및 고객의 요구사항 파악
- 일반 대중과의 의사소통 및 규제 관련 규정
- 광고 및 판매 관련 자료에 관한 규제
투자 상품 관련 정보 제공, 투자 제안, 자산 이전 및 적절한 기록 유지 관리50%- 투자 적합성 규정 및 제안 기준
- 퇴직 연금 제도 및 529 저축 플랜
- 투자회사 상품: 뮤추얼 펀드, UIT, 폐쇄형 펀드
- 기록 관리 및 정보 공시 의무
- 변동계약 상품: 변동 연금, 변동 생명보험
- 상품의 특성, 위험, 비용 및 세금 관련 고려 사항

최신 FINRA Certification Series6 무료샘플문제

1. Which of the following is not a feature associated with an investment in preferred stock?

A) Preferred shareholders usually have the right to vote on members of the board of directors, mergers,
and shareholder proposals.
B) The dividend is typically a fixed amount.
C) If a dividend payment is skipped, it must typically be made up before common shareholders can
receive any dividends.
D) The preferred stock may be convertible to common stock.


2. As her college graduation present, Jennifer's grandmother gave her 200 shares of the stock of IBM. Her
grandmother had purchased the shares for $54 a share in October 2002, and the stock was selling for
$ 132 a share on the day of Jennifer's graduation eight years later. Eight months after her graduation,
Jennifer decides to sell the shares to get money to help with the down payment on a condo she is
purchasing. If IBM is selling for $125 on the day of the sale, what are the tax consequences of this sale for
Jennifer?

A) Jennifer will have taxable income of $15,600, which will be taxed as long-term capital gain income at a
tax-preferred rate.
B) Jennifer will have taxable income of $14,200, which will be taxed as long-term capital gain income at a
tax-preferred rate.
C) Jennifer will have taxable income of $14,200, which will be taxed as long-term capital gain income at a
tax-preferred rate.
D) Jennifer will have a loss of $1,400, which will be treated as a short-term capital loss for tax purposes.


3. Tex Payor bought shares of the Stocks4U Mutual Fund on February 26th.During the year, the fund sold
some of the stocks in which it was invested, generating long-term capital gain income for the fund. Tex
received a distribution of some of these gains at the end of the year, based on his proportionate
ownership of the fund. Which of the following statements is true regarding the tax consequences of this
distribution to Tex?

A) Tex will have to pay tax on the distribution unless he opts to reinvest the distribution in the fund, in
which case the income will not be taxable.
B) There are no tax consequences to Tex. Mutual fund investors are taxed only on dividend distributions
and on capital gains realized when they sell shares of a fund that they own. Capital gains earned by the
fund when securities are bought and sold by the fund's manager are taxed to the fund.
C) Tex will have to pay tax on the distribution at his marginal tax rate. Since Tex had not been invested in
the fund for over 12 months when the distribution occurred, it is considered to be short-term capital gain
income for him, which is taxed as ordinary income.
D) Tex will have to pay tax on the distribution at the tax rate for long-term capital gains, which are currently
taxed preferentially.


4. Which of the following payout options would provide an annuity owner with the biggest monthly check?

A) joint and last survivor
B) straight life
C) unit refund life
D) life with period certain


5. A settlement option associated with a variable life policy in which the insurance company guarantees that
the beneficiary will receive equal payments over a specific length of time is known as a:

A) guaranteed-payment settlement.
B) fixed-period settlement.
C) life-income settlement.
D) fixed-amount settlement.


질문과 대답:

질문 # 1
정답: A
질문 # 2
정답: C
질문 # 3
정답: D
질문 # 4
정답: B
질문 # 5
정답: B

상품후기
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Series6시험은 패스했습니다. 무리한 부탁이지만 영어가 좀 약해서 추후 한글버전은 출시할 예정이 없는지요?
한글버전이 있으면 영어버전보고 한글번역버전 보고 하면서 공부하면 얼마나 좋을가 기대하게 되네요.
그냥 개인적인 생각으로는 한글번역버전도 있으면 엄청 대박날것 같은데~

 단무지

Pass4Test Series6덤프 아직 유효합니다. 다만 3문제정도 새로 보는 문제가 있어서 좀 당황했는데
덤프공부하면서 얻은 지식으로 충분히 풀기 가능한 문제들이어서 잘 해결할수 있었던것 같습니다.
영혼없는 외우기보다 알아가면서 풀기도 해보면 더 좋지 않을가 싶습니다.

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